Los programas de cumplimiento de políticas contra el blanqueo de capitales (AML) deben reunir los requisitos que dictan normas tales como la Ley de Secreto Bancario (BSA), la Ley Sarbanes Oxley (SOX) y la Ley de cumplimiento tributario de cuentas extranjeras (FATCA). Mantener el cumplimiento de estas leyes no tiene que ser una tarea costosa, larga o pesada.
SESO presenta, la solución de su aliado CaseWare para el cumplimiento de esta importante tarea.
CaseWare tiene la mejor solución para el cumplimiento AML
La solución de cumplimiento AML de CaseWare es ideal para cumplir con políticas de identificación de clientes (KYC), supervisión de transacciones, generación de informes reguladores y filtrado de lista de sanciones; todo en una plataforma. Las organizaciones que adoptan esta solución permiten a su equipo de cumplimiento normativo identificar individuos y entidades de alto riesgo, detectar transacciones sospechosas, dirigir investigaciones y cumplir normas mediante análisis avanzados, alertas automáticas, flujos de trabajo y tramitación electrónica de informes a entes reguladores.
Supervisión de transacciones | · Supervise el 100% de transacciones · Detecte automáticamente y prevenga comportamientos inusuales · Recopile datos de todas las fuentes relevantes · Identifique transacciones sospechosas tales como “smurfing” (pitufeo), “flipping” (operaciones especulativas) y otras técnicas de blanqueo de capitales. |
Identificación de clientes (KYC) | · Valide la identidad de clientes · Detecte datos omitidos o incompletos · Asegure el cumplimiento y aplique puntuaciones de riesgo basadas en métricas definidas |
Filtrado de listas de sanciones | · Compare individuos con listas de sanciones tales como la base de datos Thomson Reuters World-Check · Compare la base de datos de clientes periódicamente con las listas de sanciones para identificar cambios · Intercepte transacciones en tiempo real mediante el filtrado de remitentes y destinatarios de transferencias bancarias y retiro de dinero. |
Informes reguladores | · Cree y modifique informes reguladores tales como Informes de actividades sospechosas (SAR) e Informes de transacciones en divisas (CTR). · Rellene automáticamente los informes con información procedente de los principales sistemas y de la plataforma analítica. · Incluya notas y comentarios relativos a la investigación para el informe. · Envíe lotes de informes a los organismos reguladores electrónicamente y reciba, procese y registre automáticamente las confirmaciones de recibo. |
¿Cómo funciona la solución de cumplimiento AML de CaseWare?
CaseWare para el cumplimiento AML supervisa el 100% de las transacciones financieras y la información de clientes. Cuando detecta una actividad que no cumple con las políticas AML, se desencadena una alerta y se envía una notificación a la persona apropiada. Mediante flujos de trabajo configurables, la solución asigna la responsabilidad de investigar la alerta y registra todas las actividades para crear un historial de todas las acciones realizadas.
Puede agregar adjuntos, comentarios e indicadores a las alertas para facilitar el análisis de la causa raíz o crear casos para investigaciones. Cuando es necesario enviar un informe regulador, la solución rellena el informe rápidamente con los datos procedentes de los sistemas principales y de la plataforma de análisis de datos. El equipo de cumplimiento puede luego revisar y validar los informes, y enviárselos directamente a los organismos reguladores.
Vea una demostración de la solución aquí: https://goo.gl/kezRHx
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